Black Enterprise

Sheryl Ridley-Dorsey startade en investeringsklubb för att lära unga män om ekonomiskt ansvar och förmögenhetsbyggande.

Sheryl Ridley-Dorsey ville lära unga män i Lumberton, New Jersey, och det omgivande samhället om ekonomiskt ansvar och förmögenhetsbyggande. År 2000 bildade hon därför Black Street Investment Club, ett forum för 16 pojkar mellan 10 och 16 år där de kan samla sina pengar för att investera i aktier. ”Jag såg att skolorna inte lärde ut finansiell kunskap och visste att 95 procent av de beslut vi fattar i livet handlar om pengar”, säger den auktoriserade revisorn.

Sedan dess har gruppens investeringar vuxit till 24 000 dollar med investeringar i företag som Toys R Us Inc. och ExxonMobil Corp. Pojkarna” undersöker och väljer ut företag som de vill investera i och bidrar sedan med 20 dollar per månad tillsammans med pengar som de har tjänat på att driva sidoverksamheter som att sälja T-shirts och muggar. Den största årliga avkastningen som klubben genererade var 14,5 procent innan marknaden kraschade. Förra året hade de en avkastning på 9,2 %, jämfört med en avkastning på 14,09 % för S&P 500.

”Investeringsklubbar är ett utmärkt sätt att lära sig om investeringar och få mer kunskap om aktiemarknaden”, säger Lanta Evans-Motte, finansiell rådgivare på Raymond James Financial Services i Beltsville, Maryland. Du drar inte bara nytta av att göra praktisk forskning, utan också av den forskning och de perspektiv som andra bidrar med. Investeringsklubbar ger också köpkraft. Istället för att investera 50 dollar per månad på egen hand kan gruppen kollektivt investera 600 dollar per månad, vilket ger dig större inflytande på aktiemarknaden.

Här är hur du framgångsrikt navigerar i processen att
starta en investeringsklubb.

Samla ihop en grupp av lämplig storlek med ett gemensamt mål.
Se till att alla medlemmar är på samma sida. ”Vissa kanske vill tjäna pengar över en natt medan andra har ett långsiktigt fokus”, säger Evans-Motte. Typiskt sett bör det idealiska målet för en investeringsklubb vara inriktat på stadig tillväxt på lång sikt. När det gäller medlemskap spelar storleken också roll. ”Den bör vara tillräckligt stor för att få en anständig summa pengar att arbeta med, men tillräckligt liten för att kunna hålla möten och föra diskussioner med meningsfulla bidrag från medlemmarna”, säger Evans-Motte. Någonstans mellan 10 och 15 medlemmar är idealiskt. Det är också viktigt att hantera förväntningarna: Låt potentiella medlemmar veta på förhand att de bara bör gå med om de har pengar att investera som de kan riskera att förlora.

Sätt upp strukturen och välj funktionärer.
Dennis M. Genord, direktör för utbildning och kapitelutveckling för National Association of Investors Corp., föreslår att företaget inrättas som ett allmänt partnerskap eftersom det är enklare att starta och underhålla, och det är en ”pass-through-enhet”, vilket innebär att inkomsterna överförs till ägarna och att varje ägare betalar skatt på sin del av vinsten. I ett partnerskapsavtal anges syftet med partnerskapet, hur vinster och förluster delas och hur partnerskapet kan avslutas. Du kommer att välja tjänstemän, t.ex. ordförande, vice ordförande, sekreterare och kassör, och skapa verksamhetsrutiner som anger tjänstemännens uppgifter och medlemmarnas förväntningar.

Skapa ordning på skatteblanketter och konton.
Klubben måste lämna in IRS Form SS-4 för att ansöka om ett arbetsgivaridentifieringsnummer (EIN). Under efterföljande år måste klubben lämna in en skattedeklaration (IRS Form 1065). Ni ska också lämna in en blankett ”Certificate of Conducting Business as Partners”. Dessutom kommer varje medlem att lämna in sin egen skattedeklaration för klubben med hjälp av informationen från IRS Schedule K-1.

Öppna check- och mäklarkonton.
Ett checkkonto behövs för att medlemmarna ska kunna sätta in pengar för att köpa aktier. När klubben är redo att investera kan rabattmäklare på nätet som Etrade.com och Merrill Edge (www.merrilledge.com) erbjuda lägre priser än mäklarfirmor med full service. En onlineplattform kan ta ut så lite som 6,95 dollar per handel, medan en fullservicemäklarfirma kan ta ut flera hundra dollar i årsavgifter.

Lämna en kommentar