Black Enterprise

Sheryl Ridley-Dorsey a înființat un club de investiții pentru a-i învăța pe tineri responsabilitatea financiară și construirea averii.

Sheryl Ridley-Dorsey a vrut să-i învețe pe tinerii din Lumberton, New Jersey, și din comunitatea din jur despre responsabilitatea financiară și construirea averii. Astfel, în anul 2000, ea a înființat Black Street Investment Club, un forum pentru 16 băieți cu vârste cuprinse între 10 și 16 ani, care își pun în comun banii pentru a investi în acțiuni. „Am văzut că școlile nu predau educația financiară și știam că 95% din deciziile pe care le luăm în viață implică bani”, spune contabilul public autorizat.

De atunci, investițiile grupului au crescut la 24.000 de dolari, cu investiții în companii precum Toys R Us Inc. și ExxonMobil Corp. Băieții’ cercetează și selectează companiile în care doresc să investească, apoi contribuie cu 20 de dolari pe lună împreună cu banii pe care i-au câștigat conducând afaceri secundare, cum ar fi vânzarea de tricouri și căni. Cel mai mare randament anual generat de club a fost de 14,5% înainte de prăbușirea pieței. Anul trecut, au avut un randament de 9,2%, comparativ cu un randament de 14,09% pentru S&P 500.

„Cluburile de investiții sunt o modalitate excelentă de a învăța despre investiții și de a obține mai multe cunoștințe despre piața bursieră”, spune Lanta Evans-Motte, consilier financiar la Raymond James Financial Services din Beltsville, Maryland. Nu numai că beneficiați de faptul că faceți cercetări practice, dar și de cercetările și perspectivele pe care ceilalți le aduc la masă. Cluburile de investiții oferă, de asemenea, putere de cumpărare. În loc să investești 50 de dolari pe lună de unul singur, grupul poate investi în mod colectiv 600 de dolari pe lună, oferindu-ți mai multe pârghii pe piața bursieră.

Iată cum să navighezi cu succes în procesul de
înființare a unui club de investiții.

Asamblați un grup de dimensiuni adecvate cu un obiectiv comun.
Asigură-te că toți membrii sunt pe aceeași lungime de undă. „Unii oameni pot căuta să facă bani peste noapte, în timp ce alții au un obiectiv pe termen lung”, spune Evans-Motte. De obicei, obiectivul ideal pentru un club de investiții ar trebui să fie axat pe o creștere constantă pe termen lung. Când vine vorba de membri, contează și mărimea. „Ar trebui să fie suficient de mare pentru a obține o sumă decentă de bani cu care să lucreze, dar suficient de mică pentru a organiza întâlniri și a purta discuții cu unele contribuții semnificative din partea membrilor”, spune Evans-Motte. O cifră între 10 și 15 membri este ideală. De asemenea, este important să gestionați așteptările: Lăsați potențialii membri să știe de la început că ar trebui să se alăture doar dacă au bani de investit pe care pot suporta să îi piardă.

Stabilește structura și alege oficialii.
Dennis M. Genord, director de educație și dezvoltare a capitolelor pentru Asociația Națională a Investitorilor Corp. sugerează înființarea ca un parteneriat general, deoarece este mai simplu de inițiat și de întreținut și este o „entitate de trecere”, ceea ce înseamnă că venitul trece la proprietari și fiecare proprietar plătește impozite pe partea sa de câștiguri. Un acord de parteneriat conține scopul parteneriatului, mijloacele prin care se împart profiturile și pierderile și modul în care parteneriatul poate fi reziliat. Veți alege ofițerii, cum ar fi președintele, vicepreședintele, secretarul și trezorierul, și veți crea proceduri de funcționare care să dicteze îndatoririle ofițerilor și așteptările membrilor.

Puneți în ordine formularele fiscale și conturile.
Clubul trebuie să depună formularul IRS SS-4 pentru a solicita un număr de identificare a angajatorului (EIN). În anii următori, clubul trebuie să depună o declarație fiscală (Formularul IRS 1065). De asemenea, veți depune un formular „Certificate of Conducting Business as Partners”. Mai mult, fiecare membru va depune propria declarație de impozit a clubului folosind informațiile din IRS Schedule K-1.

Deschideți conturi curente de brokeraj.
Un cont curent este necesar pentru ca membrii să depună bani pentru cumpărarea de acțiuni. Când clubul este pregătit să investească, casele de brokeraj online cu discount, cum ar fi Etrade.com și Merrill Edge (www.merrilledge.com), oferă prețuri mai mici decât firmele de brokeraj cu servicii complete. O platformă online ar putea percepe doar 6,95 dolari pe tranzacție, în timp ce o firmă de brokeraj cu servicii complete poate percepe câteva sute de dolari în taxe anuale.

.

Lasă un comentariu