Syndyk Masy Upadłości i Roszczenia Uprzywilejowane

Sekretarz Masy Upadłości na podstawie Rozdziału 7 – urzędnik przydzielony do zarządzania sprawą – ma pewne „silne ramię” lub uprawnienia do unikania, które pozwalają syndykowi sięgnąć wstecz i cofnąć pewne transakcje, które miały miejsce przed złożeniem wniosku o upadłość na podstawie Rozdziału 7. Wśród nich są „możliwe do uniknięcia preferencje”-płatności, które niesprawiedliwie sprzyjają wierzycielowi w stosunku do innych.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak rozpoznać możliwe do uniknięcia preferencje i proces, który syndyk musi przejść, aby cofnąć te transakcje.

Aby dowiedzieć się więcej o obowiązkach i uprawnieniach syndyka masy upadłościowej, zobacz The Bankruptcy Trustee.

Czym są możliwe do uniknięcia preferencje?

Umożliwione do uniknięcia preferencje to płatności dokonane przed złożeniem wniosku o upadłość, które preferują jednego wierzyciela w stosunku do innych o podobnej sytuacji. Transakcje mogą być dobrowolne (wypisałeś czek wierzycielowi) lub niedobrowolne (wierzyciel zajmuje twoje konto bankowe). Okres wstecz, lub okres czasu, w którym syndyk może cofnąć się, aby cofnąć te transfery, wynosi dziewięćdziesiąt dni dla wierzycieli ogólnych i jeden rok dla insiderów (krewnych lub kogoś z bliskim lub wpływowym związkiem z tobą – patrz więcej poniżej).

Istnieją minimalne kwoty określone przez prawo upadłościowe w celu uniknięcia preferencyjnych transferów. W sprawach nie dotyczących osób wtajemniczonych, syndyk będzie zainteresowany ściganiem transferów równych lub większych niż łączna suma 600 dolarów w przypadkach, gdy dług jest przede wszystkim długiem konsumenckim i 6,825 dolarów w przypadkach, gdy dług nie jest przede wszystkim długiem konsumenckim. (11 U.S.C. § 547(c)(9).) Liczby te podlegają zmianie 1 kwietnia 2022 r., a następnie co trzy lata.

The Ultimate Preference: Insider Payments

Gdy wypełnisz swoje Oświadczenie o Sprawach Finansowych dla Osób Składających Wniosek o Upadłość (czasami określane jako SOFA), ujawnisz, czy zapłaciłeś na dług należny osobie wtajemniczonej, lub zapłaciłeś dług osoby wtajemniczonej, w ciągu roku przed złożeniem wniosku o upadłość. W upadłości, osoba wtajemniczona to ktoś bliski, taki jak członek rodziny, partner biznesowy, lub krewny partnera biznesowego.

Jaki jest cel SOFA? SOFA jest jednym z formularzy, które syndyk masy upadłościowej – urzędnik, którego zadaniem jest zarządzanie twoją sprawą – przejrzy pod kątem oszustw i nieuczciwych praktyk. Syndyk ma prawo do cofnięcia transakcji i odzyskania funduszy na rzecz wierzycieli. Każdy, kto otrzymał pieniądze lub własność, które powinny pozostać w masie upadłościowej, będzie musiał je oddać. Będziesz ujawnić płatności długu dokonane na rzecz wierzycieli ponad ustalone limity w tym formularzu, jak również.

Dlaczego płatności wewnętrzne muszą być ujawnione? Członkowie rodziny i współpracownicy biznesowi unikali wierzycieli poprzez przekazywanie sobie nawzajem aktywów tak długo, jak sądy zapisały orzecznictwo – i nadal jest to częste zjawisko. Przyznawanie osobom wtajemniczonym pierwszeństwa w spłacie przed innymi wierzycielami jest uważane za niesprawiedliwe. Wierzyciele muszą otrzymać zapłatę zgodnie z systemem priorytetów określonym w prawie upadłościowym. W rezultacie, kiedy wypełnisz swoją dokumentację, będziesz musiał ujawnić takie transakcje.

Co się stanie, jeśli dokonałem płatności w oparciu o informacje wewnętrzne? Jeśli taka sytuacja miała miejsce, możesz oczekiwać, że syndyk podejmie kroki w celu odzyskania funduszy lub własności. Jeśli jednak ukryjesz transakcję, a syndyk później ją odkryje, nie tylko ją zlikwiduje, ale również będziesz podlegał grzywnom i karom w wysokości do 250 000 USD, 20 lat więzienia lub obu tym karom łącznie. Jeśli uważasz, że będziesz musiał zgłosić insider transakcji na swoim oświadczeniu, to najlepiej skonsultować się z prawnikiem upadłości przed przejściem do przodu.

Rozumowanie za tych unikania uprawnień jest to, że wszyscy wierzyciele podobnie usytuowane powinny być traktowane tak samo. Kiedy syndyk zbierze wszystkie twoje pieniądze lub własność i zlikwiduje (zamieni na gotówkę) własność, syndyk może rozdzielić fundusze równo pomiędzy podobnie usytuowanych wierzycieli i zgodnie z harmonogramem wypłat określonym w prawie upadłościowym.

Aby dowiedzieć się więcej o możliwych do uniknięcia preferencjach, zobacz Płatności dokonane na rzecz wierzycieli przed ogłoszeniem upadłości: Czy Syndyk może odzyskać pieniądze?

Procedura cofnięcia transferów preferencyjnych

Pomimo, że syndykowi przyznano te silne uprawnienia na mocy prawa upadłościowego, odzyskanie transferów nie jest automatyczne. Syndyk musi zażądać zwrotu pieniędzy lub własności, ale wierzyciel nie ma prawnego obowiązku zwrotu funduszy do czasu uzyskania przez syndyka wyroku sądu. Wierzyciel może wykorzystać ten okres czasu na przeprowadzenie własnego dochodzenia i być może wypracować z syndykiem ugodę na niższą kwotę niż pełna kwota. Oto jak to działa.

Przed spotkaniem w sprawie 341: Review of Schedules, Statements, and Preliminary Documents

W pierwszym kroku procesu, syndyk będzie szukał wszelkich możliwych do uniknięcia transferów, przeglądając Twoje listy upadłościowe i oświadczenia, wraz z wszelkimi dokumentami upadłościowymi, które musisz dostarczyć przed spotkaniem wierzycieli 341.

Na spotkaniu wierzycieli: The Trustee’s Initial Inquiry and Testimony

W zależności od okoliczności, syndyk może zadać ci pytania o transakcje, które miały miejsce przed złożeniem wniosku o upadłość, na spotkaniu 341 (lub wierzycieli). W spotkaniach wierzycieli zazwyczaj bierze udział wiele osób składających wniosek o upadłość. Syndyk będzie miał tylko kilka minut na przeprowadzenie wstępnego dochodzenia, zanim będzie musiał przejść do następnej sprawy, więc jeśli są podejrzane transfery, możesz spodziewać się kontynuacji.

Na spotkaniu 341, syndyk może poprosić o dostarczenie dodatkowej dokumentacji do biura syndyka w określonym czasie po spotkaniu. Jeśli syndyk ma więcej pytań, można oczekiwać, że spotkanie będzie kontynuowane w innym dniu i przez dłuższy czas.

Aby dowiedzieć się więcej, zobacz Spotkanie wierzycieli w Chapter 7 Bankruptcy.

Po spotkaniu wierzycieli: Trustee Follow-up and Demand Letters

Nawet jeśli syndyk nie zażąda dodatkowej dokumentacji na spotkaniu wierzycieli, jeśli istnieją podejrzane transfery, jest prawdopodobne, że syndyk zażąda dodatkowej dokumentacji lub informacji po spotkaniu. To może przyjść w formie listu, lub syndyk może podjąć bardziej ekstremalne środki.

Gdy syndyk podejrzewa, że istnieje poważny problem, syndyk (lub ktoś inny zaangażowany w sprawę) może ustawić rodzaj depozycji zwanej badaniem 2004, aby uzyskać bardziej formalne zeznania i produkcję dokumentów. To nie zawsze będzie dotyczyć Ciebie.

Under Bankruptcy Rule 2004, zeznania i produkcja dokumentów mogą być uzyskane od każdej osoby lub podmiotu. Syndyk szuka

  • dokumentacji przelewu
  • dowodów na to, że przelew pozwolił osobie otrzymującej go na zapłacenie większego procentu swojego roszczenia niż wierzyciel otrzymałby, gdyby przelew nie został dokonany, a wierzyciel otrzymałby płatność poprzez postępowanie upadłościowe, oraz
  • informacji na temat możliwej obrony.

Postępowanie kontradyktoryjne syndyka (Clawback Suits)

Tygodnik złoży „postępowanie kontradyktoryjne” lub pozew sądowy, gdy syndyk ustali, że:

  • miał miejsce możliwy do uniknięcia transfer preferencyjny
  • istnieją niewystarczające środki obrony w celu odzyskania transferu, oraz
  • odbiorca odmówił dobrowolnego zwrotu przekazanych pieniędzy lub majątku.

Można usłyszeć, że te działania mające na celu uniknięcie płatności są czasami określane jako pozwy „clawback”.

Odbiorca, teraz pozwany w postępowaniu kontradyktoryjnym, będzie miał możliwość odpowiedzi na działania syndyka i przedstawienia obrony przed odzyskaniem rzekomego transferu preferencyjnego. Na przykład, te środki obrony mogą obejmować:

  • nowa wartość (wierzyciel pożyczył odbiorcy więcej pieniędzy po otrzymaniu transferu i nie został spłacony)
  • równoczesna wymiana (odbiorca otrzymał coś o równej wartości w zamian za transfer w czasie, gdy został on dokonany), lub
  • zwykły tok (odbiorca dokonał transferu na zwykłych warunkach biznesowych).

.

Dodaj komentarz