Black Enterprise

Sheryl Ridley-Dorsey begon een investeringsclub om jonge mannen financiële verantwoordelijkheid en vermogensopbouw bij te brengen.

Sheryl Ridley-Dorsey wilde jonge mannen in Lumberton, New Jersey, en de omliggende gemeenschap leren wat financiële verantwoordelijkheid en vermogensopbouw inhouden. Daarom richtte ze in 2000 de Black Street Investment Club op, een forum waar 16 jongens tussen 10 en 16 jaar hun geld konden bundelen om in aandelen te investeren. “Ik zag dat scholen geen financiële kennis bijbrachten en wist dat 95% van de beslissingen die we in ons leven nemen met geld te maken hebben, zegt de beëdigde accountant.

Sindsdien zijn de investeringen van de groep gegroeid tot 24.000 dollar met investeringen in bedrijven als Toys R Us Inc. en ExxonMobil Corp. De jongens onderzoeken en selecteren bedrijven waarin ze willen investeren en dragen dan $20 per maand bij, samen met geld dat ze hebben verdiend met nevenzaken zoals de verkoop van T-shirts en mokken. Het grootste jaarlijkse rendement dat de club behaalde was 14,5% voordat de markt instortte. Vorig jaar hadden ze een rendement van 9,2%, vergeleken met een rendement van 14,09% voor de S&P 500.

“Beleggingsclubs zijn een geweldige manier om te leren over beleggingen en om meer kennis over de aandelenmarkt te krijgen,†zegt Lanta Evans-Motte, een financieel adviseur bij Raymond James Financial Services in Beltsville, Maryland. U profiteert niet alleen van praktijkgericht onderzoek, maar ook van het onderzoek en de perspectieven die anderen meebrengen naar de tafel. Beleggingsclubs bieden ook koopkracht. In plaats van $ 50 per maand alleen te investeren, kan de groep gezamenlijk $ 600 per maand investeren, waardoor u meer invloed hebt op de aandelenmarkt.

Hier leest u hoe u het proces van
het starten van een beleggingsclub met succes doorloopt.

Stel een groep samen van de juiste omvang met een gemeenschappelijk doel.
Zorg ervoor dat alle leden op één lijn zitten. “Sommige mensen willen misschien snel geld verdienen, terwijl anderen een langetermijnvisie hebben,†zegt Evans-Motte. Doorgaans moet de ideale doelstelling voor een beleggingsclub gericht zijn op gestage groei op de lange termijn. Als het op lidmaatschap aankomt, is de grootte ook belangrijk. “Het moet groot genoeg zijn om met een behoorlijke hoeveelheid geld te kunnen werken, maar ook klein genoeg om vergaderingen te houden en discussies te voeren met een zinvolle inbreng van de leden,†zegt Evans-Motte. Ergens tussen de 10 en 15 leden is ideaal. Het is ook belangrijk om verwachtingen te managen: Laat potentià “le leden van tevoren weten dat ze alleen lid moeten worden als ze geld te investeren hebben dat ze kunnen verliezen.

Richt de structuur in en kies functionarissen.

Zorgen dat belastingformulieren en rekeningen in orde zijn.
De club moet IRS-formulier SS-4 indienen om een Werkgever Identificatie Nummer (EIN) aan te vragen. In de daaropvolgende jaren moet de club een belastingaangifte indienen (IRS-formulier 1065). U moet ook een “Certificate of Conducting Business as Partners”-formulier indienen. Verder dient elk lid zijn of haar eigen belastingaangifte voor de club in met behulp van de informatie van IRS Schedule K-1.

Openen van betaalrekeningen voor makelarij.
Een betaalrekening is nodig voor leden om geld op te storten voor het kopen van aandelen. Wanneer de club klaar is om te investeren, bieden online discount brokerages zoals Etrade.com en Merrill Edge (www.merrilledge.com) lagere prijzen dan full-service brokerage firms. Een online platform kan zo weinig als $ 6,95 per handel in rekening brengen, terwijl een full-service makelaardij enkele honderden dollars aan jaarlijkse kosten in rekening kan brengen.

Plaats een reactie