Black Enterprise

Sheryl Ridley-Dorsey gründete einen Investment-Club, um jungen Männern finanzielles Verantwortungsbewusstsein und Vermögensbildung beizubringen.

Sheryl Ridley-Dorsey wollte jungen Männern in Lumberton, New Jersey, und der umliegenden Gemeinde etwas über finanzielles Verantwortungsbewusstsein und Vermögensbildung vermitteln. Deshalb gründete sie im Jahr 2000 den Black Street Investment Club, ein Forum für 16 Jungen im Alter von 10 bis 16 Jahren, die ihr Geld zusammenlegen und in Aktien investieren. Ich sah, dass in den Schulen kein Finanzwissen gelehrt wurde, und wusste, dass 95 % der Entscheidungen, die wir im Leben treffen, mit Geld zu tun haben“, sagt die Wirtschaftsprüferin.

Seitdem sind die Investitionen der Gruppe auf 24.000 Dollar angewachsen, mit Investitionen in Unternehmen wie Toys R Us Inc. und ExxonMobil Corp. Die Jungen recherchieren und wählen die Unternehmen aus, in die sie investieren wollen, und zahlen dann 20 Dollar pro Monat ein, zusammen mit Geld, das sie mit Nebengeschäften wie dem Verkauf von T-Shirts und Tassen verdient haben. Die höchste jährliche Rendite, die der Club erzielen konnte, betrug 14,5 %, bevor der Markt zusammenbrach. Im letzten Jahr lag die Rendite bei 9,2 %, verglichen mit 14,09 % für den S&P 500.

„Investmentclubs sind eine großartige Möglichkeit, etwas über Investitionen zu lernen und mehr Wissen über den Aktienmarkt zu erwerben“, sagt Lanta Evans-Motte, Finanzberaterin bei Raymond James Financial Services in Beltsville, Maryland. Sie profitieren nicht nur von der praktischen Recherche, sondern auch von den Erkenntnissen und Perspektiven, die andere in die Diskussion einbringen. Investmentclubs bieten auch Kaufkraft. Anstatt 50 Dollar pro Monat allein zu investieren, kann die Gruppe gemeinsam 600 Dollar pro Monat investieren, was Ihnen einen größeren Einfluss auf den Aktienmarkt verschafft.

Hier erfahren Sie, wie Sie den Prozess der
Gründung eines Investmentclubs erfolgreich durchlaufen.

Stellen Sie eine Gruppe von angemessener Größe mit einem gemeinsamen Ziel zusammen.
Stellen Sie sicher, dass alle Mitglieder auf der gleichen Seite stehen. „Einige wollen vielleicht über Nacht Geld verdienen, während andere ein langfristiges Ziel verfolgen“, sagt Evans-Motte. In der Regel sollte das ideale Ziel eines Investmentclubs auf ein stetiges, langfristiges Wachstum ausgerichtet sein. Bei der Mitgliedschaft spielt auch die Größe eine Rolle. „Er sollte groß genug sein, um einen angemessenen Geldbetrag zur VerfÃ?gung zu haben, aber auch klein genug, um Sitzungen abzuhalten und Diskussionen zu fÃ?hren, bei denen die Mitglieder einen sinnvollen Beitrag leisten können“, sagt Evans-Motte. Ideal ist eine Größe zwischen 10 und 15 Mitgliedern. Es ist auch wichtig, die Erwartungen zu steuern: Lassen Sie potenzielle Mitglieder von vornherein wissen, dass sie nur dann beitreten sollten, wenn sie Geld investieren können, das sie auch verlieren können.

Bauen Sie die Struktur auf und wählen Sie die Verantwortlichen.
Dennis M. Genord, Direktor für Bildung und Kapitelentwicklung bei der National Association of Investors Corp. schlägt vor, die Gesellschaft als offene Handelsgesellschaft zu gründen, da sie einfacher zu gründen und zu unterhalten ist und eine „Durchlaufgesellschaft“ darstellt, d. h. das Einkommen wird an die Eigentümer weitergeleitet, und jeder Eigentümer zahlt Steuern auf seinen Anteil am Gewinn. Ein Partnerschaftsvertrag enthält den Zweck der Partnerschaft, die Art und Weise, wie Gewinne und Verluste geteilt werden, und wie die Partnerschaft beendet werden kann. Sie wählen Amtsträger wie den Präsidenten, den Vizepräsidenten, den Sekretär und den Schatzmeister und erstellen eine Geschäftsordnung, in der die Pflichten der Amtsträger und die Erwartungen der Mitglieder festgelegt sind.

Steuerformulare und Konten in Ordnung bringen.
Der Club muss das IRS-Formular SS-4 einreichen, um eine Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN) zu beantragen. In den Folgejahren muss der Club eine Steuererklärung (IRS-Formular 1065) einreichen. Außerdem müssen Sie ein Formular „Certificate of Conducting Business as Partners“ einreichen. Außerdem reicht jedes Mitglied seine eigene SteuererklÃ?rung fÃ?r den Club ein, indem es die Informationen aus IRS Schedule K-1 verwendet.

Eröffnen Sie ein Girokonto f�r Makler.
Ein Girokonto ist erforderlich, damit die Mitglieder Geld für den Kauf von Aktien einzahlen können. Wenn der Club bereit ist zu investieren, bieten Online-Discount-Broker wie Etrade.com und Merrill Edge (www.merrilledge.com) niedrigere Preise als Full-Service-Maklerfirmen. Eine Online-Plattform kann bis zu 6,95 $ pro Handel verlangen, während ein Full-Service-Broker mehrere hundert Dollar an Jahresgebühren verlangt.

Schreibe einen Kommentar